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警惕各类常见套路 防范电信网络诈骗
发布时间:2019-03-14  |  来源:信用中国  |  专栏: 风险提示  |  浏览次数:

为贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,深入推进银行业和保险业消费者权益保护工作,根据中国银保监会统一部署,3月11日至3月15日,北京银保监局组织北京银行业和保险业开展“3·15”消费者教育宣传周活动,通过印制统一海报,编发典型案例和风险提示,拍摄视频短片、微电影等多种形式,向首都消费者普及金融知识,切实提高消费者对金融产品和服务的认知能力,提升消费者风险识别和自我保护能力。

案情简介

李某接到自称“市公安局警察”的电话,说他涉嫌一起重大案件,需要对他进行电话笔录。该“警察”称,李某在某银行的账户上存入了70万元钱,这笔钱涉嫌洗钱,情节严重,需要立即把情况上报司法机关。第二天,自称“法院工作人员”的来电称李某涉嫌洗钱,银行账户已经被不法分子控制,要求他立即把账户里的钱汇到法院的安全账户里。李某赶紧跑到银行把资金全部转到了“法院工作人员”提供的“安全账户”。后来,李某到法院一咨询,法院表示根本没有给他打过电话,也没有电话询问笔录这回事,提醒李某可能上当受骗了。

案例分析

电信网络诈骗的惯用套路主要以下几种:

1.冒充亲朋好友进行诈骗。谎称发生车祸、疾病、绑架等急需用钱的紧急事由,向其借款。

2.冒充公检法工作人员进行诈骗。以受害人账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动欺骗受害人将资金转入指定账户。

3.冒充电信工作人员进行诈骗。谎称受害人电话、网络欠费等,让受害人缴纳欠款至指定账户。

4.以购房、购车退税为名进行诈骗。以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”等事由为名目,要求受害人进行转账。

5.冒充房东进行诈骗。采用群发短信的形式,称租金收款账户发生变化,要求租客将房租交至新的账户。

6.谎称中奖实施诈骗。谎称受害人在节目扫码抽奖、热心听众有奖答谢、客户答谢等活动中中奖,或者购买的彩票中奖,通知受害人支付邮费、手续费、个人所得税等相关费用,诱骗受害人转账或汇款。

7.利用银行卡消费实施诈骗。通过手机短信提醒银行卡用户,称其银行卡在异地刷卡消费,如有疑问,可致电某号码。用户回电后,不法分子便假冒银行工作人员进行诈骗。

8.谎称航班退改签进行诈骗。盗取受害人的姓名、航班信息等信息后,谎称受害人航班取消或延误,需要办理退改签业务,并承诺可以获得相应补偿金,引导民众进入钓鱼网站,办理航班退改签业务。

风险提示

为维护自身财产安全,防范各类电信网络诈骗,北京银保监局提示您:

首先要增强自我保护意识,防止个人信息泄露。广大消费者要妥善保管好个人信息,不要将个人信息随便告诉陌生人,尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。在接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,对一切在电话、短信、微信中索要个人信息及要求资金转账的行为都不要轻信。

其次是树立正确金钱观,不贪便宜不上当。不要轻信“天上掉馅饼”,尤其是对于中奖的电话或短信,一定要提高警惕,防止被不法分子利诱。

同时,提高警惕多核实,仔细辨别电话号码和网站域名真伪。对于陌生人提供的官方电话和网站链接要提高警惕,要注意多方核实,防止不法分子利用各种手段,仿冒公检法机关电话或真实网站的URL地址以及页面内容,从而骗取消费者银行账户信息或钱财。

最后,遇到诈骗不慌张,理性应对化解风险。如果被诈骗分子盯上,一定要保持冷静,及时与家人和朋友商量,避免掉入诈骗分子的圈套。如果发现已经上当受骗,要第一时间拨打银行官方客服电话,询问如何冻结账户,并及时保留相关证据,马上报警。

信用中国 | 2019-03-14